Los estados de tarjeta de crédito son uno de los tipos de documento con mayor rendimiento que puedes subir. Muchos dueños de negocio pagan suscripciones de software, viajes, comidas y artículos de oficina con una sola tarjeta, y la IA revisa cada línea contra el código fiscal para descubrir deducciones potenciales que después puedes discutir con tu profesional fiscal.
Qué Tarjetas Incluir
- Cualquier tarjeta a nombre del negocio (Chase Ink, Amex Business, Capital One Spark, etc.).
- Tarjetas personales usadas exclusiva o principalmente para gastos del negocio.
- Tanto el resumen anual como los estados mensuales si tu emisor ofrece ambos.
Cómo Descargar un Estado
- Inicia sesión en el sitio web del emisor (chase.com, americanexpress.com, capitalone.com, etc.).
- Abre Statements o Statements & Activity.
- Selecciona cada mes del año fiscal y haz clic en Download PDF.
- Los resúmenes anuales suelen llamarse "Year-End Summary" o "Annual Account Summary".
Subir al Portal
- Abre Subir Documentos en tu portal.
- Cambia el menú File type a Estado Bancario (Bank Statement) — las tarjetas se agrupan en esta categoría.
- Arrastra los PDFs al área de carga, o haz clic para explorar.
- Los archivos se cifran de extremo a extremo durante la carga.
Qué Pasa Después
La IA extrae cada transacción, clasifica los comercios contra estándares de industria y marca los cargos que pueden calificar como deducciones de negocio. Aparecen en la sección de Estrategia Fiscal de tu reporte con un rango de ahorro estimado. Siempre confirma con tu profesional fiscal antes de reclamar cualquier deducción.
No es problema si gastos personales y de negocio se mezclan en la misma tarjeta — la IA los separa automáticamente. No necesitas tachar ni ocultar transacciones personales antes de subir.