La mayoría de transacciones en tus estados de cuenta vienen con un nombre de proveedor, código MCC o descripción reconocible, así que la IA puede clasificarlas con alta confianza. Los cheques escritos a mano son diferentes — la única señal es el nombre del beneficiario (payee) y el monto, y nuestro sistema es intencionalmente conservador al adivinar para qué fue un cheque. Cuando la confianza está por debajo del umbral, el cheque se retiene para clasificación humana en lugar de asignarlo silenciosamente a la cuenta equivocada.
Dónde aparece el aviso
Cuando tienes cheques sin clasificar, aparece un banner azul en tu panel: "You have N check transactions that need classification to improve your report accuracy" (Tienes N transacciones de cheque que necesitan clasificación para mejorar la precisión de tu reporte), con un botón Classify Now (Clasificar Ahora). El mismo conteo aparece en la pantalla Transaction Review bajo "Checks Need Classification".
La pantalla Classify Your Checks
Hacer clic en Classify Now abre una tabla de cada cheque pendiente de clasificación, con columnas para Check # (Número), Date (Fecha), Amount (Monto), Description (Descripción) y Payee (Beneficiario). Cada fila tiene un menú desplegable de cuentas GAAP válidas. Los cheques se agrupan por monto para que pagos idénticos o similares (renta, nómina, proveedor recurrente) se puedan clasificar en un bloque compacto — mucho más rápido que ir uno por uno.
Cómo trabajarlos eficientemente
- Empieza con los montos más grandes — son los que mueven más el reporte.
- Usa la columna Payee para identificar patrones: cada cheque al mismo arrendador va a la misma cuenta de Rent.
- Salta las filas que genuinamente no conoces — es mejor dejar una sin clasificar que adivinar.
- Haz clic en Save al terminar. Verás "Classified N checks. Your reports are being regenerated — this takes about 5 minutes." (Clasificaste N cheques. Tus reportes se están regenerando — toma cerca de 5 minutos.)
Por qué esto importa para la cifra Tax Alpha
Los cheques sin clasificar a menudo representan algunos de los dólares más grandes de un negocio pequeño — nómina, renta, retiros del dueño. Hasta que se clasifiquen, esos dólares quedan en una cuenta genérica que no alimenta limpiamente el P&L GAAP ni el cálculo Tax Alpha. Resolverlos es una de las formas más rápidas de afinar el reporte y revelar oportunidades que la IA no pudo evaluar sin los datos.
Si no estás seguro si un cheque fue para uso del negocio o personal, pregúntale a tu contador o preparador de impuestos antes de adivinar — la clasificación resultante afecta lo que aparece en tu P&L y Balance Sheet.